Wszystkie narzędzia

Kalkulator ROI

Wpisz zainwestowaną kwotę i wartość końcową inwestycji - opcjonalnie także koszty dodatkowe i przychody w trakcie - a poznasz zysk, ROI w procentach oraz, po podaniu okresu w miesiącach, ROI w skali roku, który pozwala porównywać inwestycje o różnej długości.

ROI
+35%
Zysk
3500 zł
ROI w skali roku (36 mies. = 3 lat)
10,52% rocznie

Jaka wartość końcowa daje docelowy ROI?

Wpisz docelowy ROI, aby zobaczyć, za ile trzeba sprzedać (przy nakładzie i kosztach z pól powyżej).

Jak działa kalkulator roi?

ROI (Return on Investment) mierzy, ile zarobiłeś w stosunku do zainwestowanego kapitału. Kalkulator sumuje nakład z kosztami dodatkowymi (prowizje, podatki, remonty), a wartość końcową z przychodami uzyskanymi w trakcie (dywidendy, czynsz, odsetki), odejmuje jedno od drugiego, aby uzyskać zysk, i dzieli go przez nakład łączny - wynik w procentach mówi, jaka część zainwestowanej kwoty wróciła jako zysk.

Sam ROI nie uwzględnia czasu: 30% zarobione w rok i w pięć lat to zupełnie różne wyniki. Dlatego po podaniu okresu w miesiącach kalkulator wylicza też ROI annualizowany (w skali roku, z uwzględnieniem procentu składanego) - dzięki temu porównasz inwestycje o różnych horyzontach, np. z lokatą czy obligacjami.

Sekcja „Jaka wartość końcowa daje docelowy ROI?" odwraca obliczenie: wpisujesz ROI, który chcesz osiągnąć, a kalkulator - na podstawie nakładu, kosztów dodatkowych i przychodów w trakcie z pól powyżej - podaje wymaganą wartość końcową, czyli cenę, za jaką trzeba sprzedać inwestycję.

Wzór

ROI = (wartość końcowa + przychody w trakcie − nakład − koszty dodatkowe) ÷ (nakład + koszty dodatkowe) × 100% | ROI roczny = ((1 + ROI)^(12/miesiące) − 1) × 100% | wartość końcowa dla docelowego ROI = (nakład + koszty dodatkowe) × (1 + ROI) − przychody w trakcie

Praktyczny przykład

Inwestujesz 10 000 zł, a po 36 miesiącach wartość inwestycji to 13 500 zł. Zysk wynosi 3500 zł, ROI = 35%, a ROI w skali roku to 10,52% - tyle musiałaby płacić rocznie lokata z kapitalizacją, aby dać ten sam wynik.

Mieszkanie kupione za 300 000 zł z 20 000 zł kosztów dodatkowych (notariusz, PCC, remont), sprzedane po 5 latach za 350 000 zł, w międzyczasie 36 000 zł czynszu: nakład łączny 320 000 zł, zwrot 386 000 zł, zysk 66 000 zł, ROI = 20,63%, czyli 3,82% rocznie.

Chcesz zarobić 50% na inwestycji za 10 000 zł? Wpisz docelowy ROI 50% - wymagana wartość końcowa to 10 000 × 1,5 = 15 000 zł, czyli 5000 zł zysku.

Najczęstsze pytania

Jaki ROI jest dobry?

To zależy od ryzyka i horyzontu. Punktem odniesienia są bezpieczne alternatywy: lokaty czy obligacje skarbowe. Inwestycja o wyższym ryzyku powinna oferować wyraźnie wyższy ROI w skali roku, inaczej ryzyko się nie opłaca.

Czym różni się ROI od ROAS?

ROI mierzy zysk względem całkowitego nakładu, a ROAS - przychód względem wydatków na reklamę. ROAS 4,0 może oznaczać stratę, jeśli marża jest zbyt niska; ROI zawsze pokazuje realny zarobek. Do kampanii reklamowych służy osobny kalkulator ROAS.

Które koszty uwzględnić w nakładzie?

Wszystkie: cenę zakupu, prowizje, podatki, koszty utrzymania i sprzedaży. Pominięcie kosztów dodatkowych to najczęstszy powód zawyżonego ROI - np. przy nieruchomościach potrafią one zmienić wynik o kilkanaście punktów procentowych.

Po co annualizować ROI?

Aby porównywać inwestycje o różnej długości. ROI 60% w 5 lat to tylko ok. 9,86% rocznie - mniej imponujące, niż wygląda. Annualizacja uwzględnia procent składany, więc odpowiada oprocentowaniu lokaty dającej ten sam efekt.

Za ile sprzedać, żeby osiągnąć konkretny ROI?

Wpisz docelowy ROI w sekcji pod głównym wynikiem. Wymagana wartość końcowa to nakład łączny (cena zakupu plus koszty dodatkowe) pomnożony przez (1 + ROI), pomniejszony o przychody uzyskane w trakcie - czynsz czy dywidendy obniżają kwotę, za jaką musisz sprzedać.

Czy ROI uwzględnia inflację?

Nie wprost - to ROI nominalny. Żeby poznać realny zysk, trzeba od ROI (najlepiej rocznego) odjąć w przybliżeniu stopę inflacji za dany okres. Przy ROI rocznym 5% i inflacji 4% realny zysk to zaledwie ok. 1 punkt procentowy.

Powiązane narzędzia